每天的工作中,我们常常会被问到很多保单的问题,其实这些都是你应该在投资或决策前应考虑的问题,现在正值今年的财务规划时,为了感谢新老客人的支持,从现在开始到 4 月底我们都会义工帮您看保单解决您的疑惑, 为您解说你所购买的保单用途在哪里和内 容包括了什么。还有一些问题,如: 9 }# i* G) X4 r/ X
1. 所购买的保单是否适合自己/家人的需求?需要用保险的时候是不是能且立即可以起到保障作用?(我们 见过客人,保单在被保人70岁时预估会有近25万加币的death benefit,但却因疾病在保单买后的第三年离世,结果保单的现在价值只能应付他的临终费用,留下2个加起来不到10岁的孩子和没有工作的妻子)
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2. 我真的在去世时需要那么多钱吗?living benefit到底对我活着的意义有多大?
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3. 保单是否可以用来养老,以及产生的收益是否要交税,是否影响政府给我们的福利?
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4. 自己开店做生意的朋友,几乎肩负了所有的责任和义务,是否可以用每天一杯咖啡的钱,来解决自己在不 能工作时,由保险公司来帮您支付房租以及所有的营运费用,包括所有员工的工资,甚至招聘新人的费用 ? : C( e: }! E e3 F! B! I5 N
5. 保险真的太贵吗?不到20元一个月,也能买一个保险能在你生大病时,赔付你至少2年衣食无忧的生活 费,你信吗?
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6. 怎样面对以及处理中国即将执行的高额遗产税问题?
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7. 专业的遗产规划意义在哪?中国新出的遗产税,离世前5年的赠与都有可能收你的遗产税。 7 S N8 w6 @0 C. q
8. 另有遗嘱与信托咨询。
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9. 同性的家庭如何理财
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10. 老少夫妻的家庭如何面对遗产的分配和传承?
( P/ v% J( v# J# S我们不需要知道你的名字和联系信息,只需要你的年龄与性别,保单基本信息(如图)和家庭结构,发邮件给我们,我们就能给你基本的诊断和解释。 / h2 t, K6 X+ T0 q+ r8 S" G
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(我们的团队:拥有了金融理财师(CFP)注册退休顾问(RRC),加拿大证券证书(CSC),注册会计师( CPA);专业的遗产规划(Risk Management and Estate Planning ) 9 H' T) y6 J, f9 ]; u3 c9 u
我们的专业团队阻止不了天下雨,但一定可以帮助您雨天撑起一把遮风避雨的伞。 我们的专业团队帮不了您马上发财,但一定可以帮您生活可持续性发展。 + l* K9 z+ S6 M- t
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